Inversión ideal

Lo que define una inversión ideal puede cambiar según la industria y el tipo inversor. Pero, aunque los detalles puedan variar, todos los inversores buscan los mismos ingredientes básicos. Es decir, una idea ganadora respaldada por un equipo talentoso. 

También confían en sus instintos cuando se trata de encontrar la pareja perfecta. Aunque no temen usar los dos ingredientes antes mencionados a su disposición para validar sus corazonadas.

¿Quieres convertirte en un experto del área?. Te invitamos hacer nuestro curso Inteligencia Financiera Práctico

Inteligencia financiera: Tendencias

Una tendencia emergente es el uso de la Inteligencia Artificial (AI) y el aprendizaje automático como ayuda. Para destilar las mejores opciones de inversión de un grupo más amplio de candidatos. Los expertos explican: La “AI” selecciona candidatos con las herramientas y la información, analizando el razonamiento, conocimiento, capacidad de planificación, comunicación y la percepción para reducir la viabilidad de inicio a métricas que pueden complementar el instinto. 

AI procesar los datos, de forma similar a un asesor financiero automatizado. Proporciona una probabilidad de éxito a una empresa determinada en función de su experiencia en la industria, el crecimiento de los ingresos y el tamaño del mercado.

Mientras los inversores manejan números, tú debes centrarte, con tu inteligencia financiera, en las áreas que están bajo tu propio control. Si eres capaz de marcar los siguientes puntos de nuestra lista como aprobados, estarás en una excelente posición para obtener fondos de casi cualquier inversor.

1. Encuentra el grado de necesidad para tu producto

Un experto en el uso de la inteligencia financiera sabe que descubrir una necesidad del mercado no es solo agradable, es obligatorio para cualquier startup. Y los que tienen las mejores posibilidades de éxito identifican una necesidad urgente. No buscan lo que los clientes simplemente necesitan, o pueden necesitar, sino lo que realmente necesitan en este momento.

Muestra tu inteligencia financiera a los inversores mostrándoles clientes que se pregunte cómo sobrevivieron sin tu oferta. Si puedes llevar a un cliente a la mesa de negociación para responder por tu producto. Incluso si está en versión beta, y compartir su experiencia de uso, habrás hecho la diferencia ante casi cualquier inversor. 

Alguien en busca de donde colocar su dinero tendrá muchas más dificultades para decir que no, cuando haya clientes reales presentes que puedan dar fe del valor de lo que estás ofreciendo.

1. Encuentra el grado de necesidad para tu producto

2. Construye un equipo de estrellas de rock

Las ideas van y vienen, y las empresas más exitosas a menudo son producto de muchos pivotes clave en el camino. Lo que tiende a mantenerse constante es el equipo, siempre que esté formado por colaboradores que se esfuerzan para tener éxito. Los inversores se arriesgan contigo, así que forma un equipo que realmente se lo merezca.

Los miembros del equipo deben tener una variedad de antecedentes y conjuntos de habilidades, con mínima superposición o redundancia. También deberían estar listos para adaptarse a los cambios, lo que significa que están abiertos a aprender nuevas habilidades y ocupar varios puestos.

El último ingrediente clave es la pasión. Comparte con los inversores lo que te impulsó, y a tu equipo, a iniciar tu empresa y cómo estás personalmente conectado con el problema que estás tratando de resolver.

3. Desarrolla una estrategia para el crecimiento

Los inversores quieren ver volver su dinero, punto. La única variable es cuánto tiempo están dispuestos a esperar por ello. Usa tu inteligencia financiera en el desarrollo de un plan para entregar esta devolución a través de varias líneas de tiempo. Los capitalistas de riesgo normalmente buscan un retorno masivo en un período de tiempo relativamente corto, de cuatro a cinco años.

Algunos especialistas dicen que los capitalistas quieren salir de sus deudas actuales antes de que termine su vida para poder crear liquidez para los inversores. Te preguntarán cuándo comenzaste el fondo y agregarán 10 años a esa fecha. Así tendrán una idea del marco de tiempo en el que la empresa en la que están interesados (la tuya). 

Tiene para crear salidas y descubrir tus motivos de selección de acuerdos. Por ejemplo, un fondo con mucho capital que necesita pocos años necesita buscar salidas rápidas y pequeñas. Un fondo que acaba de comenzar estará abierto a planes de salida más largos. De cualquier manera, es tu trabajo sacar a relucir tu inteligencia financiera y decirles a los inversionistas que tienes un plan, para que invertir en ti valga la pena.

4. Demuestra que eres autosuficiente

En general, quienes buscan donde poner su dinero, quieren muchas veces encontrar “cofundador técnico”, alguien que tenga todas las capacidades y pueda construir y enviar el producto. Necesitan asegurarse de que quienes fundaron la compañía (otra vez, tú) sean autosuficientes y no dependan de otro equipo.

La necesidad de fuentes externas, agrega una capa de complejidad y aumenta la probabilidad de fallos, para los inversores. Siempre que sea posible, mantén el desarrollo técnico interno, y asegúrate de contar con la experiencia genuina para hacerlo.

·       Encuentra el grado de necesidad para tu producto

·       Construye un equipo de estrellas de rock

·       Desarrolla una estrategia para el crecimiento

·       Demuestra que eres autosuficiente

¿Deseas seguir aprendiendo? Te invitamos a leer el siguiente post: Digitalización: apuesta de las empresas para sobrevivir

Preguntas frecuentes

Aunque los detalles cambian según la industria y el tipo de inversor, casi todos buscan lo mismo: una idea ganadora respaldada por un equipo talentoso. Además se fían de su instinto para encontrar la pareja adecuada, y usan esos dos ingredientes para validar sus corazonadas.

Mientras los inversores manejan números, al fundador le toca trabajar lo que está bajo su control. Cuatro puntos concentran el trabajo:

  • detectar una necesidad urgente del mercado;
  • formar un buen equipo;
  • plantear una estrategia de crecimiento con retorno;
  • demostrar autosuficiencia.

Porque las startups con más opciones no se quedan en lo que los clientes podrían llegar a necesitar, sino en lo que necesitan ahora mismo.

Lo más persuasivo es llevar a un cliente a la mesa de negociación para que hable del producto y comparta su experiencia de uso. Lo ideal es que ese cliente se pregunte cómo sobrevivía sin la oferta.

No hace falta que el producto esté terminado: sirve incluso en versión beta, siempre que el cliente pueda dar fe de su valor. A quien busca dónde colocar su dinero le cuesta mucho más decir que no con clientes reales delante, y eso marca la diferencia ante casi cualquier inversor.

Es una tendencia emergente. Algunas herramientas de inteligencia artificial y aprendizaje automático filtran candidatos y estiman una probabilidad de éxito según la experiencia en el sector, el crecimiento de los ingresos y el tamaño del mercado. Complementan el instinto del inversor, no lo sustituyen.

Conviene que reúna perfiles y habilidades variados, con poca superposición o redundancia. También deben estar listos para adaptarse a los cambios, es decir, dispuestos a aprender habilidades nuevas y a ocupar varios puestos. Las empresas de éxito suelen pasar por varios pivotes, y quien aguanta esos cambios es un equipo de personas que se esfuerzan por tener éxito.

Los inversores se arriesgan con los fundadores, así que el equipo debe merecerlo. El último ingrediente es la pasión: compartir qué impulsó a fundar la empresa y cómo está conectado el equipo con el problema que quiere resolver.

Un plan para devolver el dinero, porque los inversores quieren recuperarlo. La única variable es cuánto tiempo están dispuestos a esperar. Los fondos de capital riesgo suelen buscar un retorno elevado en un plazo relativamente corto.

Un fondo con mucho capital y pocos años por delante necesita salidas rápidas y pequeñas, mientras que uno que acaba de empezar admite planes de salida más largos. Por eso el fundador debe averiguar cuándo se creó el fondo y qué motivos guían sus decisiones, y presentar un plan que haga valer la inversión.

Es alguien con las capacidades para construir y entregar el producto. Los inversores quieren comprobar que quienes fundaron la empresa pueden hacerlo solos, sin depender de otro equipo.

Porque añade una capa de complejidad y aumenta la probabilidad de fallos. Siempre que se pueda, el desarrollo técnico debe mantenerse dentro de la empresa y contar con experiencia genuina para llevarlo a cabo.